相続コンサルタントは何するひと?その②

相続コンサルタントは答えを持っていない

皆様は答えを求めて相続相談にお越しになります。
相続コンサルタントである私は
「こうすると一番いいですよ」と
お答えする事はありません。

なぜなら
これから皆さんがいくつかの選択をしながら
見つけていくからです。
私はそのサポートをさせていただきます。

(答えを即答できる方が怪しくないですか?)
(それは押し付けかもしれません?)

意味がわからないー!

「それやったら相談に行く意味ないやん」
と聞こえてきそうです。
そうですよね!
相談に行ってるのに答えが出ないなんて…

円満な相続を一番の目的と考えて
対応させていただくので、
その場で簡単に答えを出せるものではありません。
皆さんが相続についてどのような気持ちであるかを
お聞きする事からはじめます。
その上で、指標の一つとなるロードマップを
作成していきます。

かといって
相続コンサルタントが知識や経験を持っていない
わけではありません。
それがすべてでもありません。
ややこしーい話しですね、
もう少しお付き合いください。

相続コンサルタントである私は
2001年にファイナンシャルコンサルタント /
ファイナンシャルコーチ®︎として起業して以来
ライフプランやファイナンシャルプランを
7000件以上作成し相談業務をしてきました。

起業当初からどのような現場においても
何一つスタンスを変えることなく。
ファイナンシャルコーチ®︎とは

なぜなら
事業の財務コンサルの現場でも
保険コンサルの現場でも
住宅購入コンサルの現場でも
資産運用コンサルの現場でも

クライアント樣に行動の方向性や可否を判断
していただく為には
真の気持ちを言葉にしていただき
ロードマップのひとつである
ライフ(ファイナンシャル)プラン作成を
しない限り私が伴奏者として
クライアント様ごとに、どんな選択肢があり
私以外にどのような専門家の知識が必要なのかを
提示することができないからです。

これは相続コンサルの現場でも同じだと考えて
います。
ご相談者が本当にどうしたいのかを聞く事から
全てが始まります。

余談ですが、過去にはこんな事がありました。
経営者向けファイナンシャルコーチ®︎の現場でした。

ライフプラン作成の為に私が投げかけた質問に
「本当はね!北野さん、私は早く社長を引退し息子に
事業継承させたいんですよ!
そして妻と楽しい老後の人生を送りたいのです」
と、1ヶ月かかってご自身の本心を絞り出された
クライアント様もいました。

まさに1ヶ月という期間が物語っていますが
どれだけ葛藤されたか想像できます。
この答えこそが本当に心の奥底で思っておられる
気持だったのだろうと思います。
この事はお奥様もご存知ではありませんでした。

私は
その想いを実現できるロードマップを作成し打ち合わせを
重ねてプラン作成サポートをさせていただきました。
プラン内容は「これからどう生きたいかプラン」
その為の健康維持・勇退、事業継承・相続対策 etc…
今ある資産を将来も枯渇しないように資産運用などの
夢実現プランです。(勇退までは7年計画)

クライアント様が自分で決めた夢実現プラン
(私が決めた道でなくご自身の夢実現の道)を
進まれた結果
現在も、健康で十分な資産のある素晴らしい
人生を奥様と共に送っておられる事は
いうまでもありません。

もし、この事をお聞きできてなければ、私の作成した
「ロードマップ」は全く意味のない実行されることのない
ものでしたし、きっと社長は今も働き続けている事でしょう!

こんな事を考えながらご対応しています!

そうなんです!
皆さんはご自身でも気づいていないことが
とても多いのです。

・この方は相続について本心を
言葉にしているだろうか?
・周りに遠慮して何か我慢していない
だろうか?
・あなたのお気持ちを他の相続関係者は
ご存知ですか?
・ご兄弟など相続関係者のお気持ちを
あなたはご存知ですか?

争続(トラブル)になる事を前提に相続の事を
考えるひとは一人もいないと思います。

皆さんに、私の存在価値をお届けできるのは
ここに書かせていただいたスタンスを
ご理解いただいた時に始まると思っています。

その①もぜひお読みください。

必要なのは
目的:どんな相続にしたいのか?あなたの想う相続は?
目標:それを達成するために成し得るべきことは?
手段:目標達成に必要な専門家や法に基づく手続きは?

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この記事を書いた人

北野靖

北野靖

1964年 大阪府堺市生まれ
工学部 経営工学科卒業
ハウスメーカー関連会社にてエクステリア、ランドスケープ設計・営業・施工管理に従事
1995年 「なりたい自分」を目指し個人事業主となる。FP資格取得へ
ライフプラン・生命保険・相続・事業承継相談に従事    
士業など専門家とのネットワーク構築を始める
2001年 FP会社「株式会社シー・アイ・シー総研」設立 代表取締役
財務コンサル・住宅購入サポート・リスクマネジメント・相続コンサル・事業承継サポートなどの実務を多く経験(累計相談件数:7000件以上)
2008年 LLPファイナンシャルコーチ・ジャパン設立に参画
ファイナンシャルコーチ®︎資格を取得
2022年 相続サポートオフィス「我が家相続」設立
これまでの多様な経験をもとに、個人・法人の相続対策や事業承継の専門家である相続コンサルタントとして活動中。相続発生前の相続対策、50歳からのライフデザイン、経営者の事業承継に力を注いでいる。
[趣味]
海が好きで、若い頃からサーフィン、今はsupを楽しんでいます。宝塚観劇

「発生前の相続対策をデザインする」
「相続対策の考え方を変える、円満な相続のために!」
 をモットーに
「あなたに出逢えて本当によかった」そう言っていただける
 相続サポートをいつも心がけています!

 相続コンサルタント/ファイナンシャルコーチ®️
 相続手続きカウンセラー®︎
 株式会社シー・アイ・シー総研 代表取締役
 相続コンサルタント事務所「我が家相続」代表